Перевод денежных средств в Израиль

После присоединения Израиля к FATF любые серые схемы ввода денег в страну окончательно остались в прошлом.  Легальность любого перевода свыше 10 тысяч долларов нужно подтверждать документально. Банки интересует источник дохода и уплата налогов в стране резидентства. Более мелкие переводы могут принять без документов, но могут и попросить их предоставить — решение остается на усмотрение банка.

Ограничения на денежные переводы из России:

• не принимаются переводы из российских банков, попавших под санкции;
• человек под персональными санкциями не сможет открыть счет в израильском банке;
• банк может отказать в принятии перевода средств, заработанных в России после 24 февраля, даже если легальность этих средств подтверждена. Особенно это касается доходов в нефтегазовой и банковской сфере;
• из-за нестабильного курса рубля могут возникнуть сложности с рублевыми переводами, хотя теоретически они по-прежнему возможны.
• В Израиль можно завести средства в долларах, евро и юанях. Рубли невозможно перевести, так как у Израиля нет подходящих банков корреспондентов.

Можно ли перевести из России в Израиль крупную сумму

В России введены ограничения на вывод иностранной валюты за рубеж, в том числе и в Израиль. Банки неохотно принимают и конвертируют российскую валюту, а в обменниках рубли на шекели практически перестали менять еще в конце прошлого года.

Российское законодательство не устанавливает ограничений на минимальный размер перевода. Однако, существует ограничение на максимальный размер перевода, который не может превышать 1 миллион долларов США в месяц. Важно отметить, что коммерческие банки могут вводить свои собственные ограничения, отличающиеся от государственных норм.

Например, в Райффайзенбанке, на текущий момент, установлены следующие лимиты: минимальная сумма для одной транзакции составляет 20 тысяч евро, в то время как максимальная сумма, которую обычный клиент может отправить за месяц, ограничена 30 тысячами евро. В то же время клиенты VIP-категории сохраняют возможность перевода сумм до 1 миллиона долларов США в месяц.

Способы перевода денежных средств в Израиль из России

При всех существующих ограничениях, россияне по-прежнему могут перевести деньги в Израиль несколькими способами:

• переводом на расчетный счет;
• через сервисы мгновенных переводов (можно завести деньги только в точку выдачи средств, но не на банковский счет);
• переводом на крипто-кошелек.

Но ни один из этих способов не гарантирует, что деньги поступят на счет получателя в установленные сроки.

Банковский перевод в Израиль из РФ

Теоретически перевод из российского банка в израильский возможен, если оба банка подключены к SWIFT, а отправитель платежа не под санкциями. Но даже при соблюдении этих условий, операция может затянуться на 10-14 дней, а то и вовсе не состояться.

Небольшие суммы не требуют прохождения комплаенса, поэтому переводы в 3-5 тысяч долларов обычно проходят быстро и без проблем. После нескольких таких переводов, банк поинтересуется происхождением денег. Сегодня процедура комплаенса может занять от 2 до 4 недель.

Российские банки, отключенные от SWIFT, на январь 2024 года:

• ВТБ
• Россия
• Открытие
• Новикомбанк
• Промсвязьбанк
• Совкомбанк
• Внешэкономбанк
• Сбербанк
• Россельхозбанк
• Московский кредитный банк
• Альфа-Банк
• Тинькофф
• Газпромбанк
• УБРиР
• СМП Банк
• Транскапиталбанк
• Инвестторгбанк
• Индустриальный сберегательный банк
• Черноморский банк развития
• Промышленный сберегательный банк
• Генбанк
• РНКБ
• Дальневосточный банк
• Росбанк
• Уралсиб
• Зенит
• Банк Санкт-Петербург
• Ланта Банк
• Металлинвестбанк
• Банк Приморье
• СДМ-Банк
• Коммерческий банк «Юнистрим»
• «Солидарность»
• Локо Банк
• Петербургский социальный коммерческий банк
• Ак Барс
• Синко-Банк
• Почта Банк
• «Русский стандарт»
• Всероссийский банк развития регионов (ВБРР)
• Хоум Банк
• Абсолют Банк
• East West United Bank (базируется в Люксембурге, но принадлежит российской АФК «Система»)
• Банк для предпринимателей «Бланк»
• Экспобанк

Перевод денег со счета юридического лица физическому лицу также возможен, но требует дополнительных документов для комплаенса. Граждане-нерезиденты Израиля имеют право переводить денежные средства на свой израильский счет из других стран.

Если счет был открыт как резидентский, то нужно сразу сообщить работникам банка о смене своего статуса. Потому что для перевода крупных сумм обязательно нужен комплаенс, а для нерезидентов пакет документов будет другой. Если банк не принял перевод , то вернет деньги  обратно. Как быстро —  зависит от загрузки валютных контролеров и оперативности работников. Будьте готовы ждать до 1,5 месяцев.

Отправка денег в Израиль через сервисы мгновенных переводов

В последнее время появляются новые сервисы, помогающие вывести валюту из России в Израиль. Среди них есть и мошенники. Из надежных площадок пока функционирует «Золотая корона». В случае некорректного заполнения данных или отказа получателя забрать деньги, они вернутся обратно. «Золотая корона» функционирует,  но банк обычно такие операции отклоняет.

Переводы на крипто-кошелек

Криптовалюта официально признается в Израиле как цифровое имущество. В крупных городах всегда можно найти крипто-банкомат. Один из крупнейших банков страны не так давно запустил цифровую торговую платформу Leumi Pepper Invest, на которой его клиенты покупают, продают и обменивают BTC и ETH.

Россияне могут перевести в Израиль денежные средства, отправив цифровую валюту на криптовалютный кошелек. Но, прежде, чем остановить свой выбор на этом способе, нужно понимать, что в Израиле налог на сделки с криптовалютой может достигать 50% от прибыли. Правда, у новых репатриантов есть право на налоговые каникулы.

Вторая сложность в том, что некоторые криптобиржи вводят ограничения и отказываются работать с картами российских банков, попавших под санкции. Так, на криптобирже Binance россияне теперь не могут хранить активы, превышающие сумму в 10 тысяч долларов.

Третья сложность в том, что ошибка в коде крипто-кошелька при переводе означает потерю денег. Именно поэтому специалисты советуют копировать коды, а не набирать их вручную.

Несмотря на все новые ограничения и риски, перевод на крипто-кошелек пока остается вполне работающим способом ввода денег в Израиль.

Ввод денег в Израиль из других стран

Россияне, имеющие банковские счета в третьих странах, могут переводить денежные средства с них в Израиль.

Но ситуацию с денежными переводами в Израиле в целом нельзя назвать простой: у каждого банка своя внутренняя политика. Одни зарабатывают на конвертации, охотно принимают средства под покупку недвижимости, но не хотят долго хранить их на счете. Другие, наоборот, зарабатывают на процентах и заинтересованы в том, чтобы клиент оставил свои деньги на счете или инвестировал их в ценные бумаги. Кроме того, большинство банков отказывается работать с нерезидентами.  И всё же перевод не из РФ в израильском банке примут с большей вероятностью.

Деньги, поступающие из третьих стран, то есть из стран, не являющихся налоговым резидентством клиента, принимаются с меньшей вероятностью. Исключениями являются клиенты, которые получили данный доход непосредственно в этих странах и задекларировали его там же. В случае, если третья страна используется как транзитный пункт, такие средства вызывают серьёзные опасения у банков. Однако, если данный счёт задекларирован в России, существует возможность представить кейс банку для рассмотрения.

Израильские банки попросят документально подтвердить, что:

• иностранный счет был задекларирован в российской налоговой
• за последний год на счет не поступало крупных вкладов наличными
• уплачены налоги на весь доход по счету
• уровень доходов отправителя соответствует сумме перевода

Стандартный пакет документов для прохождения комплаенса выглядит так:

• удостоверение личности: российский загранпаспорт, теудат-зеут
• ИНН
• справка НДФЛ за последние 2-3 года
• выписка о движении по счету

1. В зависимости от ситуации, банк может запросить дополнительные документы.
2. В зависимости от суммы перевода, потребуется заполнить либо формализованный бланк по форме банка адвокатом страны налогового резидентства, либо предоставить полноценное адвокатское заключение.

Общие правила переводов

Если у вас есть счёт не в России, и вы хотите перевести с него деньги в Израиль, важно, чтобы он был задекларирован в РФ.

Прежде чем отправить деньги, лучше обратиться в банк со всеми документами и убедиться, что их примут. Если по каким-то причинам вам отказали, в другом банке все может пройти гладко.

Единственный способ пройти комплаенс и получить одобрение — предоставить максимально прозрачные доказательства чистоты перевода. А в оформлении необходимых документов и в переговорах с банком помогут специалисты Israel Assist.

Как решить любую проблему в Израиле?

Собрали все советы в одном журнале

Скачать справочник

Наши услуги

Перевод денежных средств в Израиль — это сложный и ответственный процесс, который требует надежности, безопасности и профессионализма. Если вы ищете надежного партнера по вводу денег в Израиль, то обратитесь к нам.

Мы предлагаем полный спектр услуг для граждан Израиля — от открытия банковского счета в Израиле до ежедневного управления финансами как для физических, так и для юридических лиц.

Мы гарантируем качество, надежность и безопасность наших услуг, а также индивидуальный подход к каждому клиенту. Сделайте правильный выбор и выберите Israel Assist для управления вашими финансами в Израиле!