Наша компания занимается ведением и мониторингом банковского счета в Израиле.

В Израиле принято осуществлять практически все денежные расчеты безналичным образом. Поэтому каждая израильская семья имеет счет в банке. На территории страны действуют всего пять коммерческих банковских учреждений, которые предлагают схожие условия обслуживания.

Репатрианту необходимо сразу после прибытия в Израиль открыть личный (семейный) счет в одном из кредитных заведений. Поэтому следует заранее изучить особенности работы каждого из банков с русскоговорящими клиентами, получить подробную информацию о предоставляемых услугах и возможных преимуществах.

Компания Alfa Israel Assistance Company Ltd оказывает комплексное сопровождение в открытии и ведении банковского счета в Израиле. Наши эксперты помогут разобраться во всех тонкостях израильской банковской системы.

Процедура открытия счета

Счет в банке открыть не сложно, если человек знаком с особенностями процедуры и хорошо владеет ивритом или английским. В некоторых крупных филиалах есть сотрудники, которые говорят на русском, что облегчит процесс открытия.

Новый репатриант должен иметь при себе такие документы:

  • Удостоверение нового репатрианта – Теудат Оле.
  • Удостоверение личности (внутренний паспорт гражданина Израиля) – Теудат Зеут.
  • Платежное поручение для открытия счета. Оно выдается сотрудниками Министерства алии и интеграции в момент прибытия прямо в аэропорту.

Удостоверение нового репатрианта выдается на всю семью. Поэтому выплаты из «корзины абсорбции» будут перечисляться единым платежом на общее количество членов семьи. В связи с этим при открытии счета необходимо присутствовать обоим супругам.

Если счет открывается гражданином другого государства или лицом со статусом временного жителя, то в банковское учреждение понадобится предоставить любые два документа, которые могут удостоверить личность, например, заграничный паспорт и водительское удостоверение.

Сотрудник банка имеет право по своему усмотрению запросить дополнительные документы. Например, студенты-иностранцы предоставляют карточку участника. Иностранные работники – контракт с израильским нанимателем.

Для активации счета нужно внести минимальную сумму, установленную банком. После этого необходимо согласовать выпуск магнитной карты, банковских чеков. После подписания договора на обслуживание сотрудник кредитного учреждения заполняет и заверяет платежное поручение, выданное репатрианту в аэропорту.

После завершения процедуры репатрианту на руки выдается:

  • Справка об открытии счета – ишур птихат хешбон.
  • Справка о сумме денежного вклада на счету – ишур авкада.

Данные счета необходимо передать личному советнику по абсорбции при первом посещении Министерства алии и интеграции.

Компания Alfa Israel Assistance Company Ltd поможет вам выбрать банковское учреждение, которое будет отвечать вашим запросам в отношении комплекса предоставляемых услуг и сервиса. Наши эксперты расскажут, какие документы подготовить для открытия счета, зачем нужен личный файл KYC, помогут наладить сотрудничество с финансовым учреждением.

Особенности работы со счетами в Израильских банках

В момент открытия счета необходимо оговорить с сотрудником банка условия его ведения. Например, нужно согласовать возможность давать указания сотруднику банка по телефону или с помощью электронной почты. Возможно, владелец счета решит доверить совершение операций другому лицу. В этом случае необходимо вписать доверенное лицо в счет и предоставить доступы к необходимым операциям.

Одна из особенностей работы со счетом в израильском банке заключается в том, что комиссия за его обслуживание взимается одной суммой в конце месяца. Информация о тарификации каждой операции обычно вывешена в каждом отделении. Банковское учреждение берет плату за снятие и перевод денег, заказ чековой книжки, магнитной карты и так далее. То есть в конце месяца может «набежать» существенная сумма. Количество операций и их стоимость указываются в расшифровке. Уменьшить сумму комиссионных за обслуживание можно, если чаще использовать банковские устройства самообслуживания – терминалы, автоматы и так далее.

Еще одна особенность состоит в том, что банковский сотрудник всегда поинтересуется целью открытия счета. У него может вызвать подозрение, если при его открытии клиент сразу внесет крупную сумму, например, 30 тысяч шекелей и более. В этом случае менеджер может попросить клиента предоставить документы, которые докажут чистоту происхождения капитала. Банк имеет на такие запросы полное право, так как действует в рамках Закона «Об отмывании капитала».

Кроме того, кредитное учреждение обязано передавать отчеты в Министерство юстиции Израиля о любых операциях клиентов, которые покажутся подозрительными. Например, в течение определенного периода деньги на счет клиента поступают от Министерства алии и абсорбции и путем внесения небольших сумм наличных.

Это возможно, если, неожиданно приходит крупная сумма (например, эквивалент 10 тысячам шекелей) от корреспондента, находящегося за границей. Данная транзакция вызовет подозрение. В этом случае средства могут быть даже заблокированы банком для выяснения источника их происхождения. Чтобы такого не случилось, необходимо заранее предупредить банк о возможности таких операций и заранее принести в отделение документы, подтверждающие чистоту транзакции.

Также подозрение могут вызвать такие операции:

  • Снятие денег практически сразу после их вложения на счет.
  • Быстрое списание средств сразу после их поступления.
  • Крупные переводы частным лицам.
  • Частое использование банковского сейфа разными лицами и так далее.

Решение о том, что та или иная операция является нестандартной, принимается компетентным сотрудником банка.

Возможные нюансы

Банковский комплаенс в Израиле отличается особой строгостью. Приготовьтесь к тому, что при открытии счета и переводе средств придется ответить банковскому сотруднику на массу вопросов. Выбор позиции «это моя конфиденциальная информация и я не собираюсь ее разглашать» будет совершенно не верным. В этом случае сотрудник банка имеет право не проводить операцию, пока не получит ответы на свои вопросы и документальное подтверждение легальности средств.

С банком изначально нужно построить правильную стратегию общения и здесь часто не обойтись без компетентного консультанта по финансам.

Еще один нюанс – клиенту банка, имеющему второе гражданство, придется предоставлять в банк декларацию о налогах. Это важно, особенно если репатриант не является налоговым резидентом Израиля. При этом при совершении крупных транзакций человеку необходимо подтверждать легитимность происхождения средств и факт уплаты налогов по ним.

Еще один нюанс – это поддержание активности счета. Он может быть деактивирован в случае отсутствия каких-либо операций в течении 12 месяцев при условии положительного остатка. Если сальдо отрицательное, то деактивация произойдет раньше. Это может создать проблемы в случае, когда понадобится использовать счет в срочном порядке. Поэтому необходимо, чтобы по нему ежемесячно проходили какие-либо транзакции.

Чем может помочь обращение в нашу компанию

Компания Alfa Israel Assistance Company Ltd поможет вам при выборе банка и открытии счета. Мы знаем все тонкости банковской системы Израиля, поэтому поможем вам выстроить правильные отношения с кредитным учреждением.

Наша поддержка при ведении банковского счета в Израиле выражается в предоставлении таких услуг:

  • Консультации по уведомлению соответствующих органов в России об открытии банковского счета в Израиле.
  • Работа с личным банковским кабинетом: проводим контроль ежемесячных платежей, активируем карты, следим за комиссией.
  • Консультируем по вопросам перевода денег из заграницы на банковский счет в Израиле.
  • Поддержим активность счета.
  • Восстанавливаем доступ к личному кабинету банка.

Наша компетентность в вопросах банковской системы Израиля поможет избежать типичных ошибок, которые часто возникают при введении на счет крупных средств.

Компания Alfa Israel Assistance Company Ltd – ваш надежный партнер в Израиле. Наши эксперты оперативно и профессионально помогают решить многочисленные вопросы, возникающие после репатриации. Мы оказываем банковское сопровождение, даем консультации по налогообложению, ведению бизнеса.

Оставить комментарий