Криптовалюта в Израиле – не самый простой, но популярный и удобный финансовый инструмент. Как и во многих других странах, в Израиле принят закон о противодействии незаконному обороту денег, который обязаны соблюдать все инвесторы. Если перед вами стоит вопрос безопасного и законного перевода денег на банковские счета израильских банков, можете воспользоваться помощью компании Israel Assist.
В статье пойдет речь о регулировании блокчейн-сектора в Израиле, требованиям к израильским криптобиржам, способах перевода таких валют и возможных рисках.
Законы по переводам криптовалюты в Израиле
В этой стране действует закон о предотвращении отмывания средств через крипто-кошельки и финансирования террористических организаций. Регулированием операций с цифровым долларом, шекелем и другой валютой занимается ISA — Комиссия по ценным бумагам и биржам. По местным законам желающим перевести большую сумму понадобятся документы, подтверждающие происхождение денег.
Например:
- выписка с банковского счета;
- договор о продаже имущества или бизнеса;
- декларация об уплате налогов.
Если подтверждающих документов нет, кошелек может оказаться в черном списке или хранимые в нем средства будут конфискованы через суд по требованию ISA.
С 2017 года израильский налоговый орган поставил знак равенства между токенами и активами. Например, придется платить 20-25% с полной суммы, если не предоставить документы для подтверждения затрат.
При проведении больше одной сделки налоговая считает происходящее предпринимательством и поднимает налог до 50% без учета страховых отчислений. Каждый, кто продает, покупает, майнит или меняет цифровую валюту в качестве основной деятельности, обязан уплатить НДС в 17%.
Требования к обменникам и криптовалютным биржам в Израиле
Закон о противодействии отмыванию средств затронул и предпринимателей, намеренных заняться обменом цифровой валюты или открыть биржу.
В 2024 году криптобизнесмены обязаны:
- сообщать надзорным органам о подозрительных операциях пользователей;
- объяснять своим сотрудникам, что такое отмывание денег, полученных преступным путем;
- не удалять подтверждающие документы по сделкам в течение пяти лет, а также IP адреса клиентов и номера их кошельков;
- следовать нормативам AML и KYC;
- разработать план действий при столкновении с рисковыми сделками;
- не проводить подозрительные сделки, если клиенты отказываются предоставить подтверждающие документы или иную дополнительную информацию.
Криптовалютные переводы в Израиле
Жесткость законов не мешает резидентам и иностранцам покупать, продавать и обменивать крипту. Все это можно сделать на обменниках и биржах. Еще один теоретический способ, требующий отдельного комментария — переводы напрямую через банк. Рассмотрим оба варианта.
На обменниках и биржах
Вот самые известные сайты, где пользователям помогают обменять криптовалюту:
- bybit.com;
- paybis.com;
- coinbase.com;
- nexo.io;
- app.trastra.com;
- itez.com;
- spectrocoin.com.
Все перечисленные сервисы предлагают купить цифровую валюту в Израиле с минимальной комиссией. На bybit.com можно проводить конфиденциальные сделки. На paybis.com покупку биткоинов можно оплатить картой израильского банка, причем первая сделка не облагается комиссией.
Spectrocoin.com моментально меняет валюту, принимая оплату с карт, электронных кошельков и банковских переводов.
При помощи банка
Первым израильским банком, заявившем о запуске торговли цифровыми активами, стал «Леуми». Его партнером выступила американская криптовалютная корпорация «Паксос». По заявлению пресс-центр «Леуми», клиенты банка получат право покупать, хранить и продавать крипту.
По официальным данным на конец 2023 года, найти конкретные инструкции по прямой покупке или продаже цифровой валюты через банки не удается. Те, кому необходимо перевести деньги из России в Израиль, пока предпочитают пользоваться обменниками и биржами. Некоторые из них принимают оплату за покупку токенов с банковских карт.
Риски использования криптовалют в Израиле
Главный риск – резкие колебания курса. Чтобы не потерять большую сумму при переводе, придется следить за курсом и дожидаться подходящего момента. Это требует времени. Вопросы от налоговой службы при переводах крупных сумм.
При появлении претензий придется быстро собирать подтверждающие документы, чтобы средства с кошелька не конфисковали как «подозрительные». Операции с криптовалютой всегда рискованны. Если опыта таких переводов пока немного, стоит выбрать альтернативный способ перевода денег.
Специалисты компании Israel Assist подскажут вам все возможные способы, чтобы перевести деньги в Израиль юридически верно. Наши сотрудники хорошо знают израильское законодательство и умеют переводить средства доверителей из России в Израиль легальными методами без бюрократических проволочек.
Господин Берл Лазар высоко оценил качество услуг нашей компании в оказании экспертной поддержки граждан Израиля и их семей.
Оставить заявкуБанк Яхав работает в Израиле с 1954 года, а его филиалы расположены по всей стране. Клиенты банка в основном работники госкомпаний и учреждений ...
Читать полностью →В условиях глобальных экономических санкций против РФ большинство каналов пересылки денег в Россию из-за границы больше не доступны. Прежде всего, это вызвано ...
Читать полностью →Банк Мизрахи-Тефахот входит в тройку самых крупных банков Израиля. Он работает как с клиентами внутри страны, так и за границей. Банк работает по принципу ...
Читать полностью →Телефонная компания ежемесячно списывала деньги с банковского счёта, и баланс клиентки ушел в минус. Из-за этого сим-карта, обеспечивающая доступ в банк, отключилась.
Читать полностью →