Криптовалюта в Израиле

Криптовалюта в Израиле – не самый простой, но популярный и удобный финансовый инструмент. Как и во многих других странах, в Израиле принят закон о противодействии незаконному обороту денег, который обязаны соблюдать все инвесторы. Если перед вами стоит вопрос безопасного и законного перевода денег на банковские счета израильских банков, можете воспользоваться помощью компании Israel Assist.

В статье пойдет речь о регулировании блокчейн-сектора в Израиле, требованиям к израильским криптобиржам, способах перевода таких валют и возможных рисках.

Законы по переводам криптовалюты в Израиле

В этой стране действует закон о предотвращении отмывания средств через крипто-кошельки и финансирования террористических организаций. Регулированием операций с цифровым долларом, шекелем и другой валютой занимается ISA — Комиссия по ценным бумагам и биржам. По местным законам желающим перевести большую сумму понадобятся документы, подтверждающие происхождение денег.

Например:

• выписка с банковского счета;
• договор о продаже имущества или бизнеса;
• декларация об уплате налогов.

Если подтверждающих документов нет, кошелек может оказаться в черном списке или хранимые в нем средства будут конфискованы через суд по требованию ISA.

С 2017 года израильский налоговый орган поставил знак равенства между токенами и активами. Например, придется платить 20-25% с полной суммы, если не предоставить документы для подтверждения затрат.

При проведении больше одной сделки налоговая считает происходящее предпринимательством и поднимает налог до 50% без учета страховых отчислений. Каждый, кто продает, покупает, майнит или меняет цифровую валюту в качестве основной деятельности, обязан уплатить НДС в 17%.

Как решить любую проблему в Израиле?

Собрали все советы в одном журнале

Скачать справочник

Требования к обменникам и криптовалютным биржам в Израиле

Закон о противодействии отмыванию средств затронул и предпринимателей, намеренных заняться обменом цифровой валюты или открыть биржу.

В 2024 году криптобизнесмены обязаны:

• сообщать надзорным органам о подозрительных операциях пользователей;
• объяснять своим сотрудникам, что такое отмывание денег, полученных преступным путем;
• не удалять подтверждающие документы по сделкам в течение пяти лет, а также IP адреса клиентов и номера их кошельков;
• следовать нормативам AML и KYC;
• разработать план действий при столкновении с рисковыми сделками;
• не проводить подозрительные сделки, если клиенты отказываются предоставить подтверждающие документы или иную дополнительную информацию.

Криптовалютные переводы в Израиле

Жесткость законов не мешает резидентам и иностранцам покупать, продавать и обменивать крипту. Все это можно сделать на обменниках и биржах. Еще один теоретический способ, требующий отдельного комментария — переводы напрямую через банк. Рассмотрим оба варианта.

На обменниках и биржах

Вот самые известные сайты, где пользователям помогают обменять криптовалюту:

• bybit.com;
• paybis.com;
• coinbase.com;
• nexo.io;
• app.trastra.com;
• itez.com;
• spectrocoin.com.

Все перечисленные сервисы предлагают купить цифровую валюту в Израиле с минимальной комиссией. На bybit.com можно проводить конфиденциальные сделки. На paybis.com покупку биткоинов можно оплатить картой израильского банка, причем первая сделка не облагается комиссией.

Spectrocoin.com моментально меняет валюту, принимая оплату с карт, электронных кошельков и банковских переводов.

При помощи банка

Первым израильским банком, заявившем о запуске торговли цифровыми активами, стал «Леуми». Его партнером выступила американская криптовалютная корпорация «Паксос». По заявлению пресс-центр «Леуми», клиенты банка получат право покупать, хранить и продавать крипту.

По официальным данным на конец 2023 года, найти конкретные инструкции по прямой покупке или продаже цифровой валюты через банки не удается. Те, кому необходимо перевести деньги из России в Израиль, пока предпочитают пользоваться обменниками и биржами. Некоторые из них принимают оплату за покупку токенов с банковских карт.

Риски использования криптовалют в Израиле

Главный риск – резкие колебания курса. Чтобы не потерять большую сумму при переводе, придется следить за курсом и дожидаться подходящего момента. Это требует времени. Вопросы от налоговой службы при переводах крупных сумм.

При появлении претензий придется быстро собирать подтверждающие документы, чтобы средства с кошелька не конфисковали как «подозрительные». Операции с криптовалютой всегда рискованны. Если опыта таких переводов пока немного, стоит выбрать альтернативный способ перевода денег.

Специалисты компании Israel Assist подскажут вам все возможные способы, чтобы перевести деньги в Израиль юридически верно. Наши сотрудники хорошо знают израильское законодательство и умеют переводить средства доверителей из России в Израиль легальными методами без бюрократических проволочек.