Клиентка репатриировалась в декабре 2018 года. Открыла счет в банке Леуми, но не пользовалась им. Сразу после репатриации обратилась в министерство абсорбции и оставила данные своего счета. Битуах Леуми, не отследив пребывание в стране, считало ее резидентом и выплачивало пособия.
На счету скопилось около 45000 ₪, которые банк, по причине неактивности счета, инвестировал в ценные бумаги и валюту. Всего было инвестировано 43000 ₪. В конце 2020 года Битуах Леуми поменяло статус клиентки на «нерезидент». Это автоматически отменяло право на пособия, начисленные за предыдущий период, и потребовало вернуть 22000 ₪. Банк в ответ уведомил, что вопрос можно решить только путем обращения владельца счета в свое отделение банка, так как деньги инвестированы.
Решение проблемы
Нами было переведено на счет 90 ₪, что формально сделало его активным. После этого, мы подготовили и направили в банк письмо, уведомляющее, что счет разблокирован, и требуется возврат денежных средств. Банк в ответном письме разъяснил, что прекратить действие инвест-портфеля возможно, распродав его по текущим ценам. Мы донесли до клиентки информацию о риске возможных убытков из-за разницы цены покупки активов и их текущей стоимости и помогли составить соответствующий запрос в банк.
Результат
Портфель был продан, деньги вернулись на счет.
