- Задача: ввести в Израиль деньги из Испании
- Проблема: владелец счёта — резидент одновременно двух стран
- Решение: урегулирование отношений банка и клиента со знанием правил переводов
История клиента
Алексей обратился в Israel Assist, чтобы получить помощь при переводе денег с его испанского счёта на израильский. Проблема состояла в том, что мужчина не является налоговым резидентом Израиля, зато имеет налоговое резидентство одновременно двух стран — Испании и Мальты. У Алексея возник вопрос: какие именно документы нужно предоставить банку в таком случае и как отчитываться об уплате налогов?
Кейс поручили специалистке по комплаенсу Анне Мительман.
Особенности кейса
В последнее время, с учетом активной релокации, нам в работу попадает все больше нестандартных кейсов. Наши клиенты могут быть гражданами одних стран, а налоговыми резидентами других.
Люди, уехавшие из России, теряют статус налогового резидента через 183 дня после пересечения границы и становятся резидентами тех страх, в которых проживают. Например, Алексей имеет бизнес в Испании и пассивный доход от инвестиций на Мальте и является налоговым резидентом обеих стран.
Подобные кейсы достаточно запутаны и сложны для израильских банков. Обычно банк рассматривает финансовое благосостояние клиента как минимум за три последних календарных года. Принимающей стороне денежного перевода важно понимать про клиента несколько моментов:
- удостоверяющие документы каких стран есть у клиента;
- из какой страны клиент родом;
- в каких странах обладает TIN, платит налоги и декларирует свои доходы.
Клиент в данной ситуации тоже заинтересован в подтверждении факта уплаты налогов в стране, из которой он хочет перевести средства в Израиль: это поможет избежать двойного налогообложения.
Результат
Сложность понимания документации разных стран, языковой барьер и разность менталитета не способствует взаимопониманию банка и клиента. Поэтому Israel Assist выступает помощником в этом взаимодействии. Анна Мительман донесла до банка нужды клиента, собрала информацию о документах для перевода, и деньги благополучно попали на счёт в Израиль за 2 месяца.
